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經濟復甦的手段,與意外惡果:我的收入如何用來創造財富,而不是被政府重新分配?

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經濟復甦的手段,與意外惡果:我的收入如何用來創造財富,而不是被政府重新分配?



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哪些立意良善的經濟政策,害你我薪資停滯、財富縮水?

想重拾經濟繁榮,我們需要「追求名利的股權投資」,不是公平與正義。
公平正義的最大受害者,是中產階級,但窮人也沒佔到好處。
想充分就業,得降低企業稅,讓有錢人少繳所得稅,誘導他們投資於創新。
政府老拿我的錢,來彌補他犯的錯,誰敢為所應為?又該怎麼執行?

世界最大私募股權、貝恩資本公司前總經理愛德華.康諾,要給你一個最直率又有效的解決方案。他舌戰諾貝爾經濟學獎得主史提格里茲(《失控的未來》作者)與前白宮經濟顧問委員會主席古斯比,讓末日博士魯比尼、《蘋果橘子經濟學》作者史帝芬.李維特都折服。

本書一上市立即空降《紐約時報》、亞馬遜商業類排行榜,美國《商業週刊》、《彭博商業週刊》、《華爾街日報》、《出版人週刊》、政論雜誌《新共和》……爭相報導。

經濟怎樣才會復甦?以前奏效的振興方案,像是——
.印鈔票,溫和通膨
.政府選定重點產業參與投資,以及加大公共建設
.阻止製造業外移
.貨幣貶值、維持出口競爭力以提高就業率
.刺激民間消費,政府用人為力量拉抬景氣……

現在不但行不通,反而造成意外惡果,為什麼?

政府的哪些經濟政策其實是錯的?
想保住財富,你能看出經濟局勢的隱憂嗎?

.「金融危機,可能還會發生」:美國的金融危機,竟然是追求外匯存底的貿易順差國所引爆的,而且所有造成危機的兇手都沒被檢討出來。
.銀行給房貸戶的寬限期、低自備款、可二胎,對於經濟造成哪些隱憂?
.房貸佔GDP多少比率,房價就有大跌危機?
.說「政府會破產」「債留子孫」,都不是事實,財政赤字的迫切危機是什麼?真正害子孫變窮的不是債務,而是政府誘導的消費。
.對奢侈品課以重稅,以證所稅、個人所得稅累進來擴大稅收,以財富重分配的手段來建立「公平正義」社會,有什麼嚴重後果?
.健保浪費大量資源,用富人的錢來支撐健保,窮人就只能繼續煎漢堡。

過去的方法行不通、有隱憂,那,到底該怎麼辦,經濟才會重回繁榮?作者以綜觀全球局勢的分析方式,提出「可行,而且對手會尊敬的挑釁答案」——

一、所得重分配?萬萬使不得。政府應該誘導有錢人去做些事……

.所得重分配的公平正義,是道德辦法,不是經濟對策。
.所得重分配,受重傷的是中產階級。作者以數據證明,中產階級要付出六元,才能重分配得到四元。
.對富人加稅,只會阻礙投資意願。能幫助窮人的是投資,不是慈善捐款。

??? 正確的方法是:政府應該將有錢人的錢,引導進入股權投資市場,讓有錢人承擔風險、但也有機會享受成果,這樣真正獲益的是消費者與受薪階級。

二、避免另一次金融危機

金融危機的原因在於房價暴跌三成,導致大量外資的恐慌性撤退,如果國會立法者仍堅持可二胎、可寬限期、可低頭款,那麼房市就有泡沫隱憂與消費者依舊二胎透支。因此,政府必須向銀行收保費,加強擔保流動資產。

三、盡快降低失業率

.政府加強擔保短期債務,以鼓勵閒置的短期資金投資。
.別死守製造業,要利用上市、租稅的優惠,鼓勵「真正的創新者」能創業致富。
.臨時客工計畫,就是讓外勞只能做臨時工,期滿立刻遣返。
.限制貿易,迫使消費者多買本國產品,可以提高就業率。

復甦經濟的手段,往往摻雜了道德因素和利益團體的介入,加上不盡責的公務員(監管機構以及執政者),誤信了不再適用的經濟學理論,或是見樹不見林的經濟分析,導致善意得到的是惡果。作者康諾以個人投資和經營企業多年的經驗,提出最直率的解決方案,一如他經營的私募股權公司——快速成長、簡捷有效。

作者簡介

黃金交易時間愛德華.康諾(Edward Conard)

哈佛商學院畢業,世界最大私募股權、貝恩資本公司(Bain Capital)阿根廷前董事長。

哈佛商學院畢業後,曾任福特汽車製造工程師,後來成為貝恩管理顧問公司(Bain & Company)總經理。

他出版本書後,立刻榮登Google年度作家搜尋榜前10名,經常受邀上CNN、FOX、CNBC等電視台評論經濟局勢,甚至在電視上舌戰諾貝爾經濟學獎得主史提格里茲(《失控的未來》作者)與前白宮經濟顧問委員會主席古斯比(Austan Goolsbee)。

譯者簡介

艾利揚

美國賓州DREXEL大學MBA,曾任職票券業、投信研究員及理財顧問,目前為獨立操盤人,對金融市場動態有多年研究。歡迎來信指教:alexyang75@gmail.com



商品訊息簡述:



第三章貿易赤字反而是重要競爭力(摘錄)

自從九○年代的亞洲金融風暴過後,沒有任何實體願意承擔足夠的長期貨幣匯率風險,把美元出借或出售給美國以外的國家,對這些貿易出超國來說,沒有比美國更好的選擇。

在亞洲金融風暴發生以前,東南亞各國當中,例如中國,會運用美元計價的貸款,來購買美國製造的資本財貨(capital goods,指一切用來協助生產商品或服務的物品,例如企業用於製造的機械設備),再拿這些資本財貨來投資自己國內的經濟;要是它們國家的貨幣貶值,就會還不出美元計價的貸款,而陷入財務困境。

不過現在,這些國家尋求提升國內就業率的方式是出口,而非成功的國內投資,他們不再需要借美元了。除了金融危機期間全球資金暫時逃往美國的國庫券,今天誰還缺美元?肯定不是中國、亞洲四小龍、日本、德國或石油輸出國家,它們的美元都多到快被淹沒了。何況就算一個國家用它的美元向另一個國家購買商品或資產,另一個國家也會和原來的國家一樣,必須面臨相同的抉擇。

這些國家顯然不會選擇購買等量的美國商品,要是他們這麼做,美國就不會產生貿易赤字了;我們也不能期待他們會把美元塞在床墊底下,這些外國生產者沒那麼笨,不會抱著不生利息的美元。因此,這些對美淨出口國傾向讓盈餘流動,像中國、日本和德國,都只剩下一種選擇:用它們過剩的美元購買美國的資產。其實,若非這些國家的人民願意延遲消費並持有美元資產,它們是無法對美保持貿易順差的——可見他們出口,就是為了存外匯。

這很容易就能估算出來:由於貿易逆差而流出美國的美元,必須流回美國購買美國的商品或資產;在這個選項範圍內,它們不是購買美國商品就是美國資產。流回美國的美元會比貿易赤字餘額高一些,因為美國投資人在外國投資的美元,也必須流回美國購買商品或資產──大部分是資產。

由於這些國家願意延遲消費與出口資金(名為外匯存底)來維持貿易盈餘,美國才能將製造移往這些不會要求購買美國商品作為交換的國家;而從外國流回美國的美元,讓美國家庭可以在不會對資產價格形成賣壓的情況下,用他們資產增值的部分借錢(出售債務)。事實上,大量外資購賣美國債券會壓低利率,這也有助於增加資產價值(按,這是因為債券現值的公式是「未來現金流÷利率」,利率變小,債券現值就會增加)。

同時,運用外國產能,也讓美國家庭可以在生產價格不會提高的情況下增加消費。市場需求量大增,會拉抬國內生產價格,而成本低廉的外國生產力會降低生產價格,所以這實際上會加快而非削弱美國投資與消費的需求。

外國勞工到底有多便宜?美國除了付出很低的時薪,也不必負擔這些勞工移民美國時會產生的成本。當外國勞工沒有保險卻得進急診室時,美國不必幫他們付醫藥費;萬一他們沒存退休金,美國也不必支他們養老金。

美國不必為他們的子女支付義務教育的費用,也不用負擔他們非婚生子女、失業救濟金和勞工津貼等社會福利,還有他們的民事侵權賠償、公共設施的損耗,以及處理他們酒駕、藥物濫用和其他犯罪的社會成本。





經濟復甦的手段,與意外惡果:我的收入如何用來創造財富,而不是被政府重新分配?

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